保诚教你如何合理订立自己的投资目标

假如投资是一个旅程，你的投资目标就是你希望以一直以来建立的财富达到的目的地。达致无忧财政状况的第一步，就是订立投资目标。优悠写意的退休生活是最多人的投资目标，惟大多数投资者都有超过一个投资目标。以下是一些例子﹕

短期目标中期目标长期目标

-旅行

-结婚

-紧急现金-置业

-子女教育经费-退休计划

-遗产及信托规划

现今投资者完全不乏投资选择。选择时，应考虑以下因素﹕

投资期﹕你预期在短期内抑或在较长年期后动用投资所得的款项呢﹖

流动性﹕你会否有机会需要把投资资金转换成现金以应急或迅速转移至其他投资项目呢﹖

收入﹕你会依靠你的投资作为你定期的收入来源吗﹖

资本增长﹕如果你的目标是长线的资本增长及保障资本免受通胀影响的话，你可以选择在五至十年具高增长潜质的投资项目。

平衡你的投资﹕一些投资项目对你的主要投资的安全提供较大保障。最理想的情况是平衡你各项投资，让你不会错过任何获利机会的同时，亦能保障自己免招损失。

为调整目标作好准备

你开始投资时订立的目标，日后很可能会改变。当你实现了部份短线的目标后，会有其他新目标。当你踏入不同的人生阶段并拥有不同的需要，你的投资目标便可能需重新检讨。重要的是当你遇上影响你生活的重大转变时，应与你的财务顾问商量，定期检讨一下你的投资目标。

以上数据只供参考，并不会被考虑为专业意见、建议、邀约或游说，因此不应据之作出决定。投资涉及风险，请于投资前详阅有关之投资文件。如对投资理财或投资相连寿险产品有任何疑问，请联络您的顾问，或参阅有关主要销售刊物。