“隽升”储蓄保障计划 [背景]2010年推出的计划，已成为公司整体销售额最高的产品。它满足了客户短期供款的要求，以高储蓄为侧重点，提供可观的长线回报。[适合人群]（1）父母为子女购买，以供将来子女教育、结婚或其他重大用途；（2）年轻和中年成功人士购买，希望以较低风险为个人储备养老退休金；（3）具备雄厚资金基础的中年客户购买，以寻求稳定及有效累积财富的理财方案。[产品主要特点]（1）供期短
2015-11-16
资产分配向被视为建立投资组合的重要一环。但甚么是资产分配呢？简括而言，将资金投放在不同的投资项目，如债券及股票，便是资产分配过程。由于不同的投资项目可涉及不同的风险，并其表现走势在同一市况下或可有不同表现，加入相关性低的投资可助分散风险，以发挥更佳投资效益。 量度相关性的数字称为相关系数，由-1至1不等，接近-1代表两项投资的走势相反，接近0代表两项投资的走势无甚关连，接近1则代表两向投
2015-11-15
强积金推行已有七年的时间，积榖防饥为退休的理念已为大部份市民接受。但很多市民亦认同，仅靠现行的强积金并不足以达至理想的退休生活。亦基于这个原因，很多市民都会自行作出储蓄投资或参加自愿性的强积金供款，而去年积金局完成四年一度的强积金供款上下限检讨后，亦建议将劳资双方合共的供款上限由2,000元调高至3,000元。 &n
2015-11-15
長線投資心法在股市短期投机可以得到无比快感，有时候亦能在短时间内获得惊人的回报。但大家可有发现，在全球富豪的十大排行榜上，唯一一位靠投资而长期入榜并能长居榜首的人–毕菲特，他所依赖的并非把握短期出入市时机的投机技巧，而是与好股票「长相斯守」的长线投资之道。 长线投资的好处除了能够享用复式效应的威力外，更重要的是长线投资更容易把握股市增长的硕果。事实上，低买高沽是所有投资者的愿望，但短期市
2015-11-15
波幅（Volatility）是用来衡量一只基金及一个投资组合风险程度的重要数据，波幅并不是用来量度一只基金最大的升跌幅，而是用来量度回报的稳定性，而非幅度。事实上，无论基金是升是跌，只要每个月的升跌幅不一样，波幅便会存在。 波幅的计算其实是统计学上标准偏差（Standard Deviation）的计算，现时市场上普遍采用三年的按月升跌数据计算基金波幅，而计算出来的数字称为月波幅（Mont
2015-11-15
透过基金投资，不少投资者得以获得环球投资的方便之门，令投资者省却不少烦恼，但金融市场瞬息万变，定期检视投资组合亦不可缺少。而您不妨趁收到年结通知书时，或当你踏入不同人生阶段并经历明显的生活转变时，例如结婚或生儿育女，检视投资组合。 日常您亦可透过服务商所发出的每月基金报告及的季刊等刊物，助
2015-11-15
假如投资是一个旅程，你的投资目标就是你希望以一直以来建立的财富达到的目的地。达致无忧财政状况的第一步，就是订立投资目标。优悠写意的退休生活是最多人的投资目标，惟大多数投资者都有超过一个投资目标。以下是一些例子﹕短期目标中期目标长期目标-旅行-结婚-紧急现金-置业-子女教育经费-退休计划-遗产及信托规划现今投资者完全不乏投资选择。选择时，应考虑以下因素﹕投资期﹕你预期在短期内抑或在较长年期后动用投资
2015-11-15
透过投资相连寿险计划作出投资，比起直接购买个别基金有什么优胜的地方？ 同时争取潜在投资回报及人寿保障获得有关投资相连寿险计划之专业管理及意见透过投资相连寿险计划作出投资，您可以较低的投资金额投资于环球市场，并自由选择投资于全球的基金市场，分散投资风险。另外，专业投资顾问可助您管理您的投资基金，争取理想的回报。投资灵活性较高透过投资相连寿险计划作出投资，您可随时注入额外投资金额或提取现金，
2015-11-15
